阳城农商银行不断加大资金头寸监控力度 全面提升资金头寸管理水平

　　今年以来，阳城农商银行加大了资金头寸的监控力度，对当前头寸管理中存在的短板和缺陷进行了回顾总结，并进行了排雷，同时建立健全了大额往来款报备机制、日间头寸匡算调度机制以及头寸管理复盘机制，以全面提升资金头寸管理水平。

　　快捷联通进一步强化了大额管控能力，通过健全的大额往来款报备“1+N”机制，实现了高效的大额往来款管理。该机制的核心是一张报备表，由清算中心统筹，各前台部门和营业网点指派专人负责报送。在每个工作日前，头寸管理员需要填写大额往来款，为头寸管理提供预测依据。为了更加便捷和高效地管理大额往来款，快捷联通还建立了“N个快捷报送渠道”。这一机制旨在针对经常有大额走款和紧急走款的客户，快捷联通已经列出了清单，并指定网点头寸管理人员直接对接客户财务人员。通过这种方式，可以有效地减少中间环节，并提供更加准确和快速的信息传递。这些走款信息可以直接报送至总行头寸管理人员，确保头寸管理的高效和准确。

　　集中管理强化匡算调度能力。金融市场前台交易岗、票据岗班前集中报备当天现券、票据买卖情况，头寸管理员填制现券买卖日监测表，并由报送人员进行核对确认;清算中心整合计算大额往来款报备情况，于每日9点前报送至头寸管理员;头寸管理员填制头寸实时监测表，将存放省联社清算资金、债券兑付、约期活期、现券买入卖出等填入表内，测算头寸情况后，向金融市场部门负责人及计划财务部门负责人报送。每日业务结束，清算资金汇划完毕后，头寸管理员报送当日头寸情况。

　　定期对风险防控能力进行复盘和强化，整合头寸情况表、现券买卖日监测表和大额往账日监测表，形成头寸实时监测表，按照每班中每小时4次的频率进行数据检索和填写，以保障头寸运行的安全。在每周的最后一个工作日，头寸管理员会对本周的现券买卖情况以及头寸运营情况进行总结，并填写周报。针对在头寸管理过程中发现的问题，及时采取解决措施，以避免头寸风险的扩大。同时，对于管理方面存在的漏洞，头寸管理人员会在金融市场上提出，并组织集体讨论，以形成解决方案。这些措施可以有效地提升头寸风险防控能力，确保金融市场的安全和稳定。